Was ist Tokenisierung?
Die Tokenisierung verändert die Art und Weise, wie sowohl materielle als auch immaterielle Werte geschätzt, verwaltet und gehandelt werden, indem sie auf einer Blockchain in digitale Token umgewandelt werden. Dies ist Teil einer größeren Bewegung in Richtung Digitalisierung von Vermögenswerten, so dass das Eigentum an beispielsweise Immobilien und Kunst, aber auch von Anteilen und Urheberrechten in digitaler Form dargestellt werden kann. Der Tokenisierungsprozess bietet eine transparente, sichere und unveränderliche Methode, um Eigentum oder Interesse an einem zugrunde liegenden Wert über die Blockchain zu registrieren. Durch die Aufteilung von Vermögenswerten in kleinere, erschwingliche Teile ermöglicht die Tokenisierung einem größeren Publikum, in andere nicht erreichbare oder teure Vermögenswerte zu investieren. Smart Contracts , automatisierte Code -Teile auf einer Blockchain, spielen in diesem Prozess eine entscheidende Rolle, indem bestimmte Aktionen automatisch durchgeführt werden, z. B. die Auszahlung von Dividenden oder die Erleichterung der Stimmrechte, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind.
Anwendungen
Die potenziellen Auswirkungen der Tokenisierung sind vielseitig. Auf dem Immobilienmarkt kann es beispielsweise die Zugänglichkeit und Liquidität erhöhen, indem es das Eigentum in günstigere Einheiten aufteilt. Kunst- und kollektive Objekte können auf diese Weise auch zugänglicher gemacht werden, was neue Finanzierungsoptionen eröffnet. Für Finanzprodukte bietet Tokenisierung eine Möglichkeit, effizientere und zugänglichere Märkte zu ermitteln und die Entwicklung neuer Finanzprodukte und -dienstleistungen zu stimulieren.
Die Tokenisierung verändert grundlegend die Art und Weise, wie wir Eigentum, Investitionen und Wertübertragung betrachten. Es macht Vermögenswerte zugänglicher, bemüht sich um die Straße um effizientere Märkte und sorgt für sicherere Transaktionen. Die Entwicklung der Tokenisierung, die durch den Fortschritt in der Blockchain -Technologie angetrieben wird, verspricht Transformationen in verschiedenen Sektoren, die durch Initiativen wie den neuen BlackRock -Fonds veranschaulicht werden (weitere Informationen zu diesem Fonds unten finden Sie unten).
Die Vorteile der Tokenisierung in einer Reihe
Asset Tokenization bringt unzählige wichtige Vorteile mit, die die Art und Weise, wie wir mit verschiedenen Vermögenswerten umgehen und in sie investieren, grundlegend verändern können. Unten ist ein Boden in fünf dieser Vorteile finden Sie
Erhöhte Liquidität
Einer der Hauptvorteile ist die Zunahme der Liquidität, die sich auf verschiedene Weise manifestiert. Durch die Aufteilung von Vermögenswerten in kleinere Teilenzertifikate ist es möglich, dass ein breiteres Publikum in andere unerreichbare Vermögenswerte investiert, was den potenziellen Markt erhöht und mehr Käufer angezogen werden. Im Gegensatz zu traditionellen Märkten, in denen Transaktionen Zeit in Anspruch nehmen können, ermöglicht die Tokenisierung schnellere Transaktionen mit sofortiger Fertigstellung ( sofortige Abwicklung ). Ein zusätzlicher Vorteil ist die Möglichkeit eines dauerhaften Handels, da die digitalen Märkte nicht an die Standardhandelszeiten gebunden sind.
Bruchbesitz
Fractional Property, ein weiterer grundlegender Vorteil der Tokenisierung, bietet wertvolle Vermögenswerte wie Luxusimmobilien oder Kunstwerke für den durchschnittlichen Investor zugänglicher. Dies schafft neue Investitionsmöglichkeiten, die zuvor den wohlhabenden Menschen vorbehalten waren, während gleichzeitig kleinere Investoren die Möglichkeit haben, ihre Portfolios zu diversifizieren, indem sie in verschiedene Arten von Vermögenswerten investiert, das Risiko verringert und die Wahrscheinlichkeit höherer Renditen erhöht.
Transparenz und Sicherheit
Die durch Tokenisierung angebotene Transparenz und Sicherheit sind ebenfalls wichtig. Durch die Registrierung von Transaktionen auf einer Blockchain ist die Integrität von Investitionsdaten garantiert, was die Überprüfung der Eigentümerhistorie und des derzeitigen Eigentümers eines Tokens erleichtert. Die Art der Blockchain macht es auch äußerst schwierig, Daten zu manipulieren oder zu fälschen, was das Betrugsrisiko erheblich verringert.
Effizienz
Die Tokenisierung verringert die Notwendigkeit von Vermittlern wie Makler und Anwälten, was zu niedrigeren Transaktionskosten und einem optimierten Anlageprozess führt . Smart Contracts automatisiert die Umsetzung von Vereinbarungen, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind, was nicht nur die Effizienz erhöht, sondern auch das Risiko menschlicher Fehler verringert.
Globale Zugänglichkeit
Investoren aus der ganzen Welt können Zugang zu Märkten erhalten, die zuvor außerhalb ihrer Reichweite lagen, was zu einem integrativeren und diversifteren Investitionsumfeld führte. Diese globale Reichweite kann die Bewertung bestimmter Vermögenswerte erhöhen, da die Nachfrage nicht mehr auf lokale oder regionale Anleger beschränkt ist.
Beispiel aus der Praxis
Der kürzlich eingeführte New Fund of BlackRock über die öffentliche Ethereum Blockchain - Buidl (BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund) ist bestrebt, einen stabilen Token -Wert von 1 USD aufrechtzuerhalten, wobei die Dividenden täglich in Token gezahlt werden. Der Fonds investiert ausschließlich in Anleihen der US -Regierung, was zu Token -Eigentümern die Chance auf eine Rendite gibt. BlackRock verwendet Coinbase für das Sorgerecht (Speicherdienste). Zu den ersten ersten Investoren gehören renommierte Namen wie die Anchorage Digital Bank NA, Bitgo und Fireblocks. Verbriefung spielt eine Schlüsselrolle als Plattform für die Tokenisierung.
Darüber hinaus hat BlackRock strategisch in Verbriefungen investiert, und Joseph Chalom von BlackRock, der sich dem Securitize Board anschließt. Diese Arten von Fonds bilden ein Eingangstor zum Token, das weitere finanzielle Vermögenswerte, wie z. B. Anleihen, auf Blockchain -Schienen .
Dieser Artikel wurde vom BitStaeteInvestment Team zusammengestellt. Wenn Sie mehr über die professionellen Investitionen in digitale Vermögenswerte erfahren möchten, kontaktieren Sie uns bitte.
